गंदे पैसे को कैसे लॉन्डर करें
यदि आप मेरी तरह हैं, तो आपने जैसे हिट शो के माध्यम से 'मनी लॉन्ड्रिंग 101' में महारत हासिल की है ओज़ार्क और ब्रेकिंग बैड . (संदर्भ के लिए, लिंक किए गए उदाहरण अत्यधिक मनोरंजक स्पष्टीकरण हैं कि मनी लॉन्ड्रिंग उनके टीवी की दुनिया में कैसे काम करती है।)
मनी लॉन्ड्रिंग, निश्चित रूप से, संदर्भित नहीं करता है अक्षरशः अपने कैश को सैनिटाइज करना —लॉन्ड्रिंग वह प्रक्रिया है जिससे अवैध रूप से प्राप्त धन आईआरएस या कानून प्रवर्तन के प्रकोप से बचने के लिए प्रतीत होता है कानूनी व्यवसाय संचालन से आता है। जबकि हम यहां लाइफहाकर में वित्तीय अपराधों का समर्थन करने का कभी सपना नहीं देखेंगे, यहां यह जानना है कि आजकल लोग पैसे कैसे लूटते हैं।
मनी लॉन्ड्रिंग क्या है, बिल्कुल?
जैसा कि हमने पहले कवर किया है , मनी लॉन्ड्रिंग अवैध तरीकों से प्राप्त धन बनाने की प्रक्रिया है, उदा। दवा की बिक्री, ऐसा लगता है कि यह कानूनी रूप से अर्जित की गई थी। गंदे पैसे को साफ करने के लिए कई अलग-अलग चैनल हैं, लेकिन इसमें आमतौर पर तीन बुनियादी चरण शामिल होते हैं: प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन। प्रत्येक चरण कैसे काम करता है इसका एक संक्षिप्त विवरण यहां दिया गया है:
1. प्लेसमेंट। यह वह जगह है जहां गंदे पैसे को वैध संपत्ति में रखा जाता है। यह वह जगह है जहां अपराधी शुरू में अपने धन को वित्तीय प्रणाली में पेश करते हैं, और जहां वे पकड़े जाने के लिए सबसे कमजोर होते हैं।
2. लेयरिंग। यह कदम धन को उसकी गंदी उत्पत्ति से दूर करने के लिए है। यह कई बैंक खातों के बीच स्थानान्तरण का रूप ले सकता है, साथ ही महंगी खरीदारी भी कर सकता है। केसिनो लेयरिंग का एक प्रमुख उदाहरण हैं, क्योंकि बड़ी मात्रा में पैसा हाथों-हाथ व्यापार करेगा, अनिवार्य रूप से हर रात बार-बार 'धोया' जाता है। एक जानकार लॉन्डरर एक जटिल वेब का निर्माण करेगा जिसका पता लगाना मुश्किल है, जैसे कि एक अपतटीय खाते में पैसा ले जाना, फिर उसे एक शेल कंपनी में स्थानांतरित करना, फिर दूसरी शेल कंपनी में और आगे और आगे।
3. एकीकरण। पैसा साफ होने के बाद, इसे मुख्यधारा के वित्तीय चैनलों में एकीकृत किया जा सकता है। मूल अपराधी अब पूरी तरह से 'वैध' चैनलों के माध्यम से अपने पैसे का उपयोग कर सकते हैं, जैसे संपत्ति या अन्य शेल कंपनी को और अधिक लॉन्ड्रिंग के लिए खरीदना।
मनी लॉन्ड्रिंग के तरीके
मनी लॉन्ड्रिंग की सबसे स्पष्ट छवि किसी प्रकार का नकद व्यवसाय है, जैसे कार वॉश या स्ट्रिप क्लब। मनी लॉन्ड्रिंग के अनगिनत तरीके हैं, और डिजिटल युग ने केवल पेशेवरों के लिए लॉन्ड्रिंग गेम को नया करना आसान बना दिया है। यहां कुछ सबसे आम तकनीकें और चैनल हैं जिनका उपयोग लोग धन शोधन के लिए करते हैं:
- कैसीनो में जुए के माध्यम से, अचल संपत्ति में निवेश, या खोल निगमों को खोलकर गंदे धन को छिपाना।
- 'smurfs' का उपयोग करना, उर्फ छोटे टुकड़ों में गंदे धन का आदान-प्रदान करना, ताकि धन की बड़ी राशि का पता लगाना कठिन हो सके।
- व्यापार-आधारित लॉन्ड्रिंग, जहां वे झूठे मुनाफे का कागजी निशान बनाने के लिए आयात और निर्यात की कीमत और मात्रा के साथ खिलवाड़ करते हैं।
- एक बैंक या बंधक कंपनी का मालिक होना जहां वे वित्तीय संस्थानों के बीच बहुत आसानी से पैसा स्थानांतरित कर सकते हैं।
- विदेशी खाते खोलना और विदेशी विनिमय दरों का लाभ उठाना।
- पीड़ित के खाते में सीधे पैसे ट्रांसफर करके और फिर उनके खाते से अनधिकृत भुगतान करके ऑनलाइन बैंकिंग धोखाधड़ी करना।
- ऑनलाइन भुगतान लोड करना और रिडीम करना, जैसे प्री-पेड उपहार कार्ड के साथ।
मनी लॉन्ड्रिंग पर नीचे की रेखा
मनी लॉन्ड्रिंग संगठित अपराध का एक महत्वपूर्ण ऑपरेशन है, और यह विकसित हो रहा है: नई प्रौद्योगिकियां और क्रिप्टोकरेंसी हमेशा-बदलती प्रणाली को मात देने के लिए लॉन्ड्रिंग करने वालों को नए तरीके देती हैं। साथ ही, कानून प्रवर्तन और सरकारी एजेंसियां भी मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं का पता लगाने के लिए अनुकूलन करती रहती हैं। और जब हमने आज यहां मजे किए हैं, तो याद रखें कि मनी लॉन्ड्रिंग एक अत्यधिक-गैरकानूनी गतिविधि है। प्रत्येक 'कैसे करें' लेख एक समर्थन नहीं है।
